ഇടിഎഫ് എന്നാൽ എന്താണ്?
എക്സ്ചേഞ്ച് ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകൾ (ഇടിഎഫ്) സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിലെ നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ ഉള്ള ഒരു ജനപ്രിയ നിക്ഷേപ മാർഗ്ഗമായി മാറിയിരിക്കുന്നു. വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കുകൾക്ക് സമാനമായി സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചുകളിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്ന നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളാണ് ഇടിഎഫുകൾ.
നിഫ്റ്റി 50 അല്ലെങ്കിൽ ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സ് പോലുള്ള ഒരു നിർദ്ദിഷ്‌ട വിപണി സൂചികയുടെ പ്രകടനം ട്രാക്കുചെയ്യുന്നതിനാണ് അവ രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത്, കൂടാതെ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിലേക്ക് നിക്ഷേപകർക്ക് മാർഗ്ഗ ദർശനം ഇവ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
ഇടിഎഫ് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു?
സെബിയുടെ അനുമതിയോടെ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനികൾ സൃഷ്ടിച്ചവയാണ് ഇടിഎഫുകൾ, അവ സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾ എന്നിവയുടെ ഒരു കൂട്ടം കൊണ്ടാണ് നിർമ്മിച്ചിരിക്കുന്നത്.
ഓരോ ഇടിഎഫ് യൂണിറ്റും സെക്യൂരിറ്റികളുടെ അടിസ്ഥാന കൂട്ടത്തിന്റെ ഒരു ചെറിയ ഭാഗത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു, ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് ആസ്തികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിലേക്ക് മാർഗ്ഗ ദർശനം നൽകുന്നു.
ഇടിഎഫുകൾ സാധാരണ സ്റ്റോക്കുകൾ പോലെ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചുകളിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ ട്രേഡിംഗ് ദിവസം മുഴുവൻ വാങ്ങാനും വിൽക്കാനും കഴിയും.
ഇടിഎഫ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ പ്രയോജനങ്ങൾ
ഇടിഎഫുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ പ്രധാന നേട്ടങ്ങളിലൊന്ന് അവ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന വൈവിധ്യവൽക്കരണമാണ്.
ഒരു പ്രത്യേക മാർക്കറ്റ് ഇൻഡക്സ് ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്ന ഒരു ഇടിഎഫിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, നിക്ഷേപകർക്ക് സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിലേക്ക് നിക്ഷേപം നടത്താനാകും, ഇത് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.
സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഇടിഎഫുകൾക്ക് ചെലവ് അനുപാതം കുറവാണ്, ഇത് കൂടുതൽ ചെലവ് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാക്കി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു.
വ്യത്യസ്ത തരം ഇടിഎഫുകൾ വിപണിയിൽ ലഭ്യമാണ്
ഇന്ത്യൻ വിപണിയിൽ ഇക്വിറ്റി ഇടിഎഫുകൾ, ഡെറ്റ് ഇടിഎഫുകൾ, ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ, അന്താരാഷ്ട്ര ഇടിഎഫുകൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെ നിരവധി വ്യത്യസ്ത തരം ഇടിഎഫുകൾ ലഭ്യമാണ്.
ഇക്വിറ്റി ഇടിഎഫുകൾ രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത് ഒരു പ്രത്യേക ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റ് സൂചികയുടെ പ്രകടനം ട്രാക്കുചെയ്യുന്നതിനാണ്, അതേസമയം ഡെറ്റ് ഇടിഎഫുകൾ ബോണ്ടുകൾ പോലുള്ള സ്ഥിരവരുമാന സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും നിക്ഷേപകർക്ക് സ്വർണ്ണത്തിന്റെ വിലയുമായി സമ്പർക്കം പുലർത്തുകയും ചെയ്യുന്നു, അതേസമയം അന്താരാഷ്ട്ര ഇടിഎഫുകൾ അന്താരാഷ്ട്ര വിപണികളിലെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ പങ്കെടുക്കാൻ പരോക്ഷമായി അവസരം നൽകുന്നു.
ഇടിഎഫുകൾ: നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പരിഗണിക്കേണ്ട ഘടകങ്ങൾ
ഇടിഎഫുകൾ വിലയിരുത്തുമ്പോൾ, ചെലവ് അനുപാതം, ട്രാക്കിംഗ് പിശക്, പണലഭ്യത, മാനേജ്മെന്റിന് കീഴിലുള്ള ആസ്തികൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടെ നിരവധി ഘടകങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്.
ETF കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനായി അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി ഈടാക്കുന്ന വാർഷിക ഫീസ് ആണ് ചെലവ് അനുപാതം, അതേസമയം ട്രാക്കിംഗ് പിശക് ETF-ന്റെ പ്രകടനവും അടിസ്ഥാന സൂചികയുടെ പ്രകടനവും തമ്മിലുള്ള വ്യതിയാനത്തെ അളക്കുന്നു.
ETF നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ
നൂതന നിക്ഷേപകർക്ക് ETF-കളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ, സെക്ടർ റൊട്ടേഷൻ, തന്ത്രപരമായ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ എന്നിവയുൾപ്പെടെ നിരവധി തന്ത്രങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കാം.
സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, ചരക്കുകൾ എന്നിങ്ങനെ വിവിധ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലുടനീളം നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നത് അസറ്റ് അലോക്കേഷനിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
സെക്ടർ റൊട്ടേഷൻ എന്നത് ഹ്രസ്വവും ഇടത്തരവുമായ കാലയളവിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന മേഖലകളിലെ നിക്ഷേപം ഉൾപ്പെടുന്നു.
തന്ത്രപരമായ അസറ്റ് അലോക്കേഷനിൽ മാർക്കറ്റ് ട്രെൻഡുകളും അവസ്ഥകളും അടിസ്ഥാനമാക്കി നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നു.
സജീവവും നിഷ്ക്രിയവുമായ ഇടിഎഫ് നിക്ഷേപം: ഏതാണ് നിങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യം?
നിക്ഷേപകർക്കുള്ള മറ്റൊരു പ്രധാന പരിഗണന, സജീവമായ ഇടിഎഫുകളിൽ ആണോ അതോ നിഷ്ക്രിയമായ ഇടിഎഫുകളിൽ ആണോ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത് എന്നതാണ്.
നിഷ്ക്രിയ ഇടിഎഫുകൾ ഒരു നിർദ്ദിഷ്‌ട മാർക്കറ്റ് ഇൻഡക്‌സിന്റെ പ്രകടനം ട്രാക്കുചെയ്യുന്നു, കൂടാതെ സൂചികയുടെ വരുമാനത്തിന് ആനുപാതികമായ വരുമാനം ആവർത്തിക്കാൻ രൂപകൽപ്പന ചെയ്‌തിരിക്കുന്നു.
നിഷ്ക്രിയ ഇടിഎഫുകൾക്ക് പൊതുവെ ചെലവ് അനുപാതം കുറവാണ് അതിനാൽ വരുമാനവും കുറവായിരിക്കും.
സജീവ ഇടിഎഫുകൾ, സൂചികയെ മറികടക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്ന ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർ സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. ചിലവ് കൂടിയ സജീവ ഇടിഎഫുകൾ ഉയർന്ന സാധ്യതയുള്ള വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്തേക്കാം.
ETF ട്രേഡിംഗ് തന്ത്രങ്ങൾ: നിങ്ങളുടെ വരുമാനം വർദ്ദിപ്പിക്കാനുള്ള മാർഗ്ഗങ്ങൾ.
നിക്ഷേപകർക്ക് ഇടിഎഫുകൾ ഉപയോഗിച്ച് അവരുടെ വരുമാനം പരമാവധിയാക്കാൻ ഉപയോഗിക്കാവുന്ന നിരവധി ട്രേഡിംഗ് തന്ത്രങ്ങളുണ്ട്.
വിപണിയിലെ ട്രെൻഡുകൾ തിരിച്ചറിയുന്നതിനും ഈ ട്രെൻഡുകൾ അടിസ്ഥാനമാക്കി ട്രേഡുകൾ നടത്തുന്നതിനും സാങ്കേതിക വിശകലനം ഉപയോഗിക്കുക എന്നതാണ് ഒരു തന്ത്രം.
സമഗ്രമായ ഗവേഷണം നടത്തുകയും ഇടിഎഫ് ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്ന അടിസ്ഥാന സൂചികയുടെ അല്ലെങ്കിൽ മേഖലയുടെ പ്രകടനവും ട്രെൻഡുകളും മനസ്സിലാക്കുകയും ചെയ്യേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.
ചരിത്രപരമായ ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്യൽ, മാർക്കറ്റ് വാർത്തകൾ വായിക്കൽ, സാമ്പത്തിക സൂചകങ്ങളിൽ ശ്രദ്ധ പുലർത്തൽ എന്നിവ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. വിപണി സാഹചര്യങ്ങളെക്കുറിച്ച് നന്നായി മനസ്സിലാക്കുന്നതിലൂടെ, ഇടിഎഫുകൾ എപ്പോൾ വാങ്ങണം അല്ലെങ്കിൽ വിൽക്കണം എന്നതിനെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് അറിവോടെയുള്ള തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാം.
അച്ചടക്കമുള്ള റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ് പരിശീലിക്കുക എന്നതാണ് മറ്റൊരു തന്ത്രം. ഒരു വ്യാപാരത്തിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തമായ ലാഭ ലക്ഷ്യങ്ങളും സ്റ്റോപ്പ്-ലോസ് ലെവലുകളും സജ്ജമാക്കുക എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം. ഇത് ETF ഒരു നിശ്ചിത വിലയിൽ എത്തുമ്പോൾ ലാഭം എടുക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു, ഇത് അത്യാഗ്രഹത്തിൽ നിന്നും ലാഭം നഷ്‌ടപ്പെടുന്നതിൽ നിന്നും നിങ്ങളെ തടയുന്നു.
നേരെമറിച്ച്, ഇടിഎഫിന്റെ വില നിങ്ങളുടെ പ്രതീക്ഷകൾക്ക് വിരുദ്ധമാണെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ നഷ്ടം പരിമിതപ്പെടുത്തുന്നതിന് നിങ്ങൾ ട്രേഡിൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കുന്ന മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച പോയിന്റുകളാണ്. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ് പ്ലാനിൽ ഉറച്ചുനിൽക്കുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങളുടെ മൂലധനം സംരക്ഷിക്കാനും സാധ്യതയുള്ള നഷ്ടങ്ങൾ കുറയ്ക്കാനും കഴിയും.
ഇടിഎഫുകളുടെ നികുതി
നിക്ഷേപകർ ഇടിഎഫുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ നികുതി പ്രത്യാഘാതങ്ങളെക്കുറിച്ചും അറിഞ്ഞിരിക്കണം. ഇടിഎഫുകൾ മൂലധന നേട്ട നികുതിക്ക് വിധേയമാണ്, ഇത് നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കി കണക്കാക്കുന്നു. ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങൾ (12 മാസത്തിൽ താഴെയുള്ള ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ്) ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടത്തേക്കാൾ (12 മാസത്തിൽ കൂടുതലുള്ള ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ്) ഉയർന്ന നിരക്കിലാണ് നികുതി ചുമത്തുന്നത്.
ഉപസംഹാരം
ഓഹരി വിപണിയിലെ നിക്ഷേപകർക്ക് ഇടിഎഫുകൾ മികച്ച നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണ്. ഇടിഎഫുകളുടെ രീതി മനസ്സിലാക്കുന്നതിലൂടെയും വിവിധ തരം ഇടിഎഫുകൾ വിലയിരുത്തുന്നതിലൂടെയും നൂതന നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്നതിലൂടെയും നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ വരുമാനം പരമാവധിയാക്കാനും അവരുടെ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കാനും കഴിയും. എന്നിരുന്നാലും, ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപിക്കുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം പരിഗണിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.
